Bitfinex 一二事

Bitfinex 支持闪电网络充提比特币，好事儿，希望两年内能看到有激进的交易所开始推进「聪」为计价单位。

不过 bfx 这个交易所7月份毫无征兆的冻结我账户两个月，并要求提供「可验证的资金来源」：我充到 bfx 账户的币是从哪来的，提供其他平台的转账记录，数额要对得上。如果是法币 OTC 买的，提供法币的来源，工资单，银行对应的转账记录，等等。一切都要和本人信息一致。

为此我不得不将从2014年起所有能找到的其他钱包、平台的充提记录，以及银行卡转账、工资盖章证明单都找齐递交给他们的合规人员，花了整整两个星期，光银行开证明就去了两趟（中文账户证明加上认可机构的英文翻译）。

来往邮件十几封，Gmail里我敲了9000字，事无巨细。回想起来，当时正值 Bitfinex 和 NYAG 打官司，可为啥这些事情都要摊到用户身上，谁赋予 Bitfinex 检验用户其他金融账户流水的权利，让用户跑东跑西证明自己的资金来源仅仅因为它「觉得你是美国人」。当然 Bitfinex 本来就是你不爽就别用的态度。行，那就不用了。

我之前用这个交易所基本是放贷，没有USD/USDt进出，Crypto/Fiat 的交易连一笔都没有。貌似仅仅是因为我有次用 VPN ，服务器在 LA，就被他们的系统判定为美国可疑用户。

Bitfinex 可以以任意理由冻结你的资产并且态度非常强势，我当时提出可以人肉去他们公司实名认证，我自己承担一切交通费用，但是没有回应，必须按他们的要求来。

过程漫长且繁琐，解决一个问题后会有另一个（我是完全按照邮件要求提交完整的材料），比如对方在收到材料后，突然来一句：你在 Bitfinex 放贷的目的是什么？为什么你最近两次登录的IP不一致，请解释。

你的感受就是，作为一直给 Bitfinex 贡献手续费的用户，得不到任何尊重。客服响应巨慢，效率极低，一条工单平均回复时间要一天半，用了 Bitfinex，你就是赡养了一个交易所的爹。

还好最终账户被认证了，on-hold的提现也都放行了，不过从那以后我再也不会登录这个交易所。